财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳(láo)动节(jié)后的首个(gè)交易日，A股银行(xíng)板(bǎn)块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火热(rè)行情的(de)催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银(yín)行一季报(bào)披(pī)露(lù)拉下帷幕(mù)，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况(kuàng)更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上市大(dà)行以(yǐ)及招商银行。这(zhè)一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的机(jī)构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的(de)4只产(chǎn)品重仓持有，旗(qí)下(xià)中泰星元价值优(yōu)选A也凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股数量(liàng)，成为重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓(cāng)了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至一季度(dù)末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大重仓股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为“零(líng)售之(zhī)王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银(yín)行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的(de)单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张清华旗(qí)下多(duō)只产品(pǐn)也(yě)重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银(yín)行。一(yī)季度(dù)末(mò)数据显示，苏农(nóng)银(yín)行前(qián)十大流通股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚(gēng)基金的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基金持(chí)股数量(liàng)在(zài)一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的(de)基金公司(sī)中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王(wáng)”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝(sī)，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一(yī)季(jì)度(dù)末，58家(jiā)公(gōng)募基金及券商资(zī)管(guǎn)旗下共(gòng)计(jì)138只产品重仓了(le)工商银(yín)行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公(gōng)募基(jī)金(jīn)以及中泰资管、光(guāng)证资(zī)管、银河金(jīn)汇(huì)3家券(quàn)商资(zī)管。这其中，重仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的要数(shù)中泰资(zī)管。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工商(shāng)银行最多的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季(jì)度(dù)，该产品十大(dà)重(zhòng)仓股中均有工(gōng)商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管产品第三(sān)、第八十大(dà)重仓股。过(guò)去的一(yī)季度(dù)，工(gōng)商银行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发(fā)股份、海螺(luó)水泥等地产(chǎn)产业(yè)链(liàn)企业以及农药(yào)化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升、扬农化工(gōng)等。

　　另外(wài)，被市场称之(zhī)为中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季(jì)度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为(wèi)该(gāi)产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年(nián)10月，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿元。去年(nián)年(nián)报显(xiǎn)示，该产(chǎn)品尚未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风(fēng)险收益比较(jiào)高、有望穿(chuān)越周(zhōu)期(qī)的(de)公司(sī)这条主线(xiàn)进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了(le)电(diàn)子、煤(méi)炭、医(yī)药(yào)、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度(dù)末，周智(zhì)硕在管(guǎn)基金(jīn)前十(shí)大重仓股中并(bìng)无银行(xíng)个股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三安光(guāng)电等半导体材料公司(sī)以及南都(dōu)电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能(néng)源产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了(le)建设银行、农业银行，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方(fāng)达(dá)张(zhāng)清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓该股的基金产品中排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已连续(xù)4个(gè)季度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度(dù)末，中(zhōng)庚基(jī)金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的(de)4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年(nián)持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分别为(wèi)苏农银行第(dì)三、第七(qī)、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的第八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三(sān)季度(dù)，中庚价(jià)值灵(líng)动(dòng)灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾(céng)在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价(jià)值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值品(pǐn)质一年于今年一季度首度减持苏农银(yín)行；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外(wài)，中(zhōng)庚(gēng)小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度连(lián)续减持(chí)苏宁(níng)银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季(jì)度(dù)末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓(cāng)该股的基(jī)金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季度末(mò)起，中庚(gēng)基金便开始(shǐ)减持常(cháng)熟银(yín)行(xíng)。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持(chí)常熟(shú)银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八(bā)大流(liú)通(tōng)股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有退出(chū)常(cháng)熟银(yín)行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了(le)常(cháng)熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产济南初中排名前十名(济南中学排名)，济南初中排名前50品也曾连续多个季度增(zēng)持过常熟银行、苏(sū)农银行这(zhè)2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也(yě)得到了诸多(duō)明星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银(yín)行的基金产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信(xìn)价值精(jīng)选以及(jí)工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在(zài)管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安(ān)心回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力(lì)团队(duì)5月4日最新研报，银行业一(yī)季(jì)度收入(rù)增速略(lüè)高于(yú)2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下(xià)降的(de)，相比2022四季(jì)度的(de)低点(diǎn)，一季度的(de)收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城(chéng)商行业绩(jì)最好，其次是(shì)农(nóng)商行，然后(hòu)是大行，最(zuì)后是股份行。国有大行利润增速(sù)大致符(fú)合预期。其中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为(wèi)正增长，其(qí)中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加(jiā)力团(tuán)队(duì)指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量平(píng)稳，其(qí)中工行(xíng)、农行(xíng)和建(jiàn)行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆(fù)盖率都(dōu)有(yǒu)提(tí)高(gāo)，其中中行(xíng)增幅(fú)最大。需要注(zhù)意(yì)的是，一(yī)季度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行(xíng)和保险(xiǎn)公司的(de)会(huì)计规则(zé)有差别(bié)，需要注意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收(shōu)入增(zēng)速(sù)负(fù)增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价(jià)导致贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银(yín)行(xíng)以(yǐ)极低利(lì)率去抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队认为息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于(yú)城商行(xíng)在上述(shù)4类(lèi)银行中利润增(zēng)速和(hé)收入增速韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际建(jiàn)议(yì)关(guān)注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城(chéng)商行是行(xíng)业里最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增(zēng)速(sù)最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增速最超预期的中(zhōng)国银(yín)行，再次是结构数(shù)据(jù)（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高(gāo)的农业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该团队(duì)建议(yì)关注(zhù)一(yī)季(jì)报不错的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的浙(zhè)商(shāng)银行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复的(de)招商银行和平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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